29 мая 2018, 16:00 Молдавская действительность 12259

Банки будут обязаны внимательнее наблюдать за клиентами

Разработаны новые требования к банкам для выявления и оценки рисков отмывания денег и финансирования терроризма, а также для минимизации рисков.

Национальный банк Молдовы (НБМ) представил на публичные консультации проект Положения о деятельности банков в области предотвращения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма, сообщает bizlaw.md.

В документе предусматривается, что банк применяет меры для выявления клиентов, а также фактических бенефициаров:

• до начала деловых отношений;
• при проведении всех случайных транзакций, включая использование электронных средств, стоимостью более 20 тысяч леев, а также если транзакции совершаются посредством одной или нескольких взаимосвязанных операций на сумму более 300 тысяч леев;
• в случае наличия подозрения в отмывании денег или финансировании терроризма, независимо от установленных отступлений, освобождений или ограничений;
• при наличии подозрений в достоверности, достаточности или точности ранее полученных идентификационных данных.

В отступление от этих положений на основе надлежащей оценки рисков, свидетельствующей о низком риске отмывания денег и финансирования терроризма, банк, как поставщик платежных услуг и эмитент электронных денег, за исключением случаев выкупа или изъятия денежных средств, превышающих сумму в 2 000 леев, может опустить применение мер предосторожности в отношении клиентов относительно электронных денег или предоплаченного платежного инструмента в случаях соблюдения следующих условий:

• максимальная сумма электронного депозита не превышает 5 000 леев;
• объем ежемесячных переводов не превышает 5 000 леев, а для платежных инструментов, которые могут быть использованы только на территории Республики Молдова, он может быть увеличен до 10 000 леев;
• платежный инструмент используется исключительно для покупки товаров и услуг;
• платежный инструмент не может финансироваться за счет анонимных электронных денег;
• эмитент (банк) осуществляет достаточный мониторинг транзакций или деловых отношений, позволяющих выявлять подозрительные транзакции.

Проект предусматривает, что нет необходимости идентифицировать и проверять личность фактического бенефициара для клиента - юридического лица, если он или владелец его контрольного пакета является котируемой компанией, ценные бумаги которой допущены к торгам на регулируемом рынке с обязательством публичного раскрытия информации.